ارزهای دیجیتال یکی از پدیده های انقلابی سالیان اخیر در حوزه مالی و اقتصادی جهان بوده اند. با گسترش فناوری بلاکچین، این دارایی های دیجیتال به مرزهای سنتی نظام های بانکی و مالی وارد شده و زمینه ای نوین برای تجارت، سرمایه گذاری و انتقال ارزش ایجاد نمودند.
با توجه به تحولات گسترده در این حوزه، ابزارهایی نظیر صرافی ارز دیجیتال ایرانی و بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی به منظور ایجاد بستری امن و شفاف برای معامله دارایی های دیجیتال به وجود آمده اند. در میان این ابزارها، صرافی های همتا به همتا (P2P) که به واسطه حذف واسطه های مرکزی و ایجاد ارتباط مستقیم میان طرفین معامله، به یکی از موضوعات مورد توجه قرار گرفته اند.
مفهوم تجارت همتا به همتا (P2P) چیست؟
تجارت همتا به همتا به معنای ارتباط مستقیم میان دو طرف معامله در حوزه ارزهای دیجیتال می باشد. در این سیستم، نیازی به واسطه یا مرجع مرکزی وجود ندارد؛ به گونه ای که کاربران خود مستقیماً با یکدیگر در ارتباط هستند. در گذشته صرافی های ارز دیجیتال مبتنی بر ساختار متمرکز فعالیت می کردند که کنترل کلی معاملات در دست یک نهاد یا شخص قرار داشت. این نوع ساختار در مواقعی که محدودیت های خاص یا فشارهای بیرونی ایجاد می شد، منجر به بروز مشکلاتی در دسترسی و انعطاف پذیری معاملات می گردید.
اما امروزه با ظهور صرافی های همتا به همتا، ساختاری مبتنی بر شبکه های توزیع شده ایجاد شده است؛ بدین ترتیب کاربران در یک محیط امن و بدون دخالت شخص ثالث، معاملات خود را انجام می کنند. صرافی های P2P با استفاده از فناوری های نوین نظیر قراردادهای هوشمند در بلاکچین، تمامی جزئیات معاملات را به گونه ای ضبط می کنند که شفافیت و امنیت معاملات تضمین شود.
شبکه های همتا به همتا چگونه کار می کنند؟
شبکه های همتا به همتا از طریق ارتباط مستقیم میان گره ها (Nodes) عمل می کنند. در این ساختار، هر کاربر ن یک نقطه در شبکه است و اطلاعات مربوط به معاملات از طریق پروتکل های رمزنگاری شده مبادله می شود. در صرافی های ارز دیجیتال همتا به همتا، فرآیند ثبت و تأیید معاملات به صورت زیر انجام می شود:
ثبت پیشنهادات معامله: کاربران به جای استفاده از دفترچه سفارش مدیریت شده توسط صرافی، پیشنهادهای خرید یا فروش خود را به صورت مستقیم در سیستم ثبت می کنند. هر کاربر می تواند پیشنهاد خود را مشاهده و بررسی نماید.
تطبیق پیشنهادها: در این شبکه ها، کاربران خود به خود نسبت به تطبیق شرایط مورد نیاز اقدام می کنند. در مواقعی که شرایط دو یا چند پیشنهاد با یکدیگر هم خوانی داشته باشد، فرآیند معامله آغاز می شود.
اجرای معامله با استفاده از قراردادهای هوشمند: با بهره گیری از قراردادهای هوشمند که بخشی از فناوری بلاکچین محسوب می شوند، تمامی اطلاعات مربوط به تراکنش به صورت رمزنگاری شده ذخیره می شود. این موضوع موجب می شود تا امنیت و صحت اطلاعات دو طرف معامله حفظ گردد.
کنترل و مدیریت دارایی ها: در صرافی های همتا به همتا، کاربران به صورت مستقیم مدیریت دارایی های خود را در کیف پول دیجیتال اختصاصی خود به عهده دارند. در نتیجه، از مشکلات ناشی از مدیریت متمرکز دارایی ها جلوگیری می شود.
انواع شبکه های P2P
شبکه های همتا به همتا از دیدگاه معماری می توانند به سه دسته تقسیم شوند که در ادامه آن ها را معرفی می کنیم:
شبکه های بدون ساختار
در این مدل، گره ها به شکل تصادفی به یکدیگر متصل می شوند. این نوع شبکه به منظور فعالیت های سریع نظیر شبکه های اجتماعی مناسب شمرده می شود. کاربران به سرعت وارد و خارج شبکه شده و عملیات انتقال داده بدون وابستگی به ساختار مشخصی انجام می شود. اگرچه طراحی و راه اندازی این نوع شبکه ساده است، اما نیاز به منابع محاسباتی و حافظه بیشتری دارد.
شبکه های ساختاریافته
در این دسته، ساختار شبکه به گونه ای تنظیم شده که امکان جستجو و یافتن اطلاعات به صورت کارآمد وجود دارد. اغلب این شبکه ها از جدول هش توزیع شده (DHT) بهره می برند. این نوع ساختار از نظر عملکرد و دقت در جستجوها برتری دارد؛ با این حال، راه اندازی و نگهداری آن ها به هزینه های بیشتری نیازمند است.
شبکه های ترکیبی
مدل های ترکیبی از مزایای دو نوع بدون ساختار و ساختاریافته بهره می برند. در این شبکه ها تلاش بر آن است که علاوه بر سرعت و سهولت دسترسی، کارآمدی و انعطاف پذیری لازم جهت مدیریت داده ها به دست آید. این نوع شبکه ها عملکرد مطلوب تری را در محیط های متنوع ارائه می کنند.
مزایا و معایب مبادله همتا به همتا
استفاده از پلتفرم های معاملاتی همتا به همتا در عرصه ارزهای دیجیتال دارای جوانب مثبت و همچنین نقاط ضعفی است که لازم است به آن ها پرداخته شود:
مزایای صرافی های همتا به همتا
در ادامه به برخی از مزایای p2p اشاره می کنیم:
کارمزد تراکنش های پایین یا حتی رایگان
به علت حذف واسطه های مرکزی، کارمزد تراکنش ها در پلتفرم های P2P بسیار کم یا حتی در برخی موارد صفر در نظر گرفته می شود.
ایمنی خوب
استفاده از فناوری های رمزنگاری پیشرفته و قراردادهای هوشمند در این صرافی ها موجب ایجاد محیطی امن برای معاملات می گردد.
سرعت بالای معاملات
به دلیل حذف واسطه و ارتباط مستقیم میان طرفین، روند معاملات به صورت سریع اجرا می شود. البته سرعت تراکنش بستگی به روش پرداخت انتخاب شده دارد؛ به عنوان مثال تراکنش های مبتنی بر کارت های اعتباری سریع تر از روش های بانکی پردازش می شوند.
تنوع در روش های پرداخت
پلتفرم های معاملاتی P2P امکان ارائه طیف وسیعی از روش های پرداخت سنتی و دیجیتال را فراهم می کنند.
انعطاف پذیری در تنظیم سفارشات
شما قادر هستید سفارش های خرید و فروش خود را بر اساس شرایط مورد نظر شخصی سازی نمایید.
دسترسی به بازار جهانی
صرافی های همتا به همتا شما را به یک بازار جهانی متصل می کنند؛ جایی که کاربران از سراسر جهان در معاملات حضور دارند.
معایب صرافی های همتا به همتا
برخی از معایب صرافی های همتابه همتا
تاخیر در تأیید تراکنش ها
در حالی که معاملات در اکثر موارد به سرعت انجام می شود، در برخی موارد ممکن است یکی از طرفین معامله در تأیید تراکنش تأخیر ایجاد نماید.
نقدینگی پایین
به دلیل ساختار غیرمتمرکز، در برخی موارد ممکن است حجم نقدینگی کافی برای اجرای معاملات بزرگ فراهم نباشد.
خطر کلاهبرداری
با توجه به نبود مرجع مرکزی، امکان ایجاد پروفایل های جعلی یا ارائه اطلاعات نادرست وجود دارد.
سرعت معاملات متغیر
اگرچه در اکثر موارد سرعت اجرای معاملات بالا است، اما گاهی اوقات تأخیر ناشی از عدم هماهنگی میان طرفین می تواند باعث کندی روند معامله گردد.
صرافی ارز دیجیتال همتا به همتا
در صرافی ارز دیجیتال همتا به همتا، کاربران مستقیماً با یکدیگر در ارتباط بوده و معاملات خود را بر اساس پیشنهادات ثبت شده توسط سایر کاربران انجام می دهند.
از ویژگی های این نوع صرافی ها می توان به موارد زیر اشاره نمود:
استفاده از قراردادهای هوشمند
تمامی معاملات از طریق قراردادهای هوشمند ضبط می شود؛ به نحوی که اطلاعات حساس معامله در قالب رمزنگاری شده باقی بماند.
تنوع در روش های پرداخت
پلتفرم های مختلف در این حوزه طیف گسترده ای از روش های پرداخت سنتی و دیجیتال را پوشش می دهند که به شما این امکان را می دهد تا معامله ای مطابق با شرایط شخصی خود انجام دهید
ارتباط مستقیم میان طرفین معامله
حذف واسطه ها موجب می شود تا شما بتوانید به صورت مستقیم با فروشنده یا خریدار معامله کرده و از انعطاف پذیری بیشتری برخوردار شوید.
از میان صرافی های ارز دیجیتال موجود، نام هایی همچون HODL HODL، Binance P2P، LocalBitcoins، Paxful و Bisq در بازار شناخته شده اند. البته که باز هم اعتبار این صرافی ها را خودتان حتما بسنجید!
دلایل برتری صرافی های همتا به همتا نسبت به صرافی های متمرکز
در مقایسه با صرافی های متمرکز که کنترل معاملات در دست یک نهاد واحد قرار دارد، صرافی های همتا به همتا از مزایای قابل توجهی بهره مند هستند که در ادامه به برخی از این مزایا پرداخته می شود:
شفافیت در معاملات
استفاده از فناوری بلاکچین و قراردادهای هوشمند موجب می شود تا تمامی جزئیات معاملات به صورت شفاف ثبت گردد و شما بتوانید اطلاعات معامله را بدون دخالت نهاد مرکزی بررسی نمایید.
کنترل مستقیم بر دارایی ها
شما به جای سپردن دارایی های خود به نهادهای متمرکز، کنترل کامل بر روی کیف پول دیجیتال خود دارید.
تنوع و انعطاف در تنظیم سفارش ها
در پلتفرم های همتا به همتا، شما قادر هستید شرایط معاملاتی خود را به صورت دقیق تنظیم نمایید و از گزینه های متنوع پرداخت بهره مند گردید.
کاهش هزینه های جانبی
حذف واسطه ها موجب کاهش هزینه های مربوط به کارمزد تراکنش می شود که در نتیجه سود نهایی معاملات شما افزایش می یابد.
آیا تجارت P2P امن است؟
زمانی که هر فناوری جدیدی ظهور پیدا می کند، یکی از اولین مواردی که باید مورد بررسی قرار بگیرد، امنیت آن است. در پلتفرم های معاملاتی همتا به همتا، از فناوری های رمزنگاری پیشرفته بهره گرفته شده و قراردادهای هوشمند مسئولیت ضبط و ثبت تمامی جزئیات معامله را بر عهده دارند.
به این ترتیب، شما از نشت اطلاعات حساس یا دسترسی غیرمجاز به دارایی ها جلوگیری می کنید. در کنار این موضوع، می توانید با استفاده از سیستم های امتیازدهی و بازخورد در پلتفرم های مبادله P2P تا قبل از انجام معامله، از سابقه و اعتبار طرف مقابل مطلع شوید.
این نوع معاملات از نظر امنیتی در سطح بالایی قرار دارند، اگرچه نباید از چالش های مرتبط با نقدینگی یا تأخیر در تأیید تراکنش غافل گردید. همچنین، صرافی هایی که در بازار جهانی معتبر شناخته شده اند، اقدامات امنیتی جامعی را پیاده سازی می کنند تا در مواجهه با تهدیدات سایبری، دارایی های شما در امان بمانند.
کلام آخر
مبادله همتا به همتا یا P2P یکی از روش های نوین در عرصه ارزهای دیجیتال است. ساختار غیرمتمرکز این صرافی ها باعث می شود تا شما به صورت مستقیم و بدون دخالت واسطه های متمرکز، معاملات خود را به انجام برسانید. از ویژگی های مهم این پلتفرم ها می توان به کاهش کارمزد، امنیت بالا، انعطاف در تنظیم سفارش ها و دسترسی به بازار جهانی اشاره نمود. با توجه به اینکه هر یک از شبکه های P2P دارای ویژگی ها و معایب خاص خود هستند، انتخاب پلتفرم مناسب نیازمند بررسی دقیق شرایط، نیازهای معاملاتی و اهداف مالی شماست.
نوین پال
سوالات متداول
شبکه همتا به همتا چیست؟
شبکه همتا به همتا (P2P) نوعی شبکه کامپیوتری است که در آن شرکت کنندگان (همتاها) می توانند منابع خود را مستقیماً با یکدیگر به اشتراک بگذارند، بدون نیاز به یک سرور مرکزی.
مزایای استفاده از شبکه همتا به همتا چیست؟
برخی از مزایای استفاده از شبکه همتا به همتا عبارتند از: افزایش سرعت و کارایی، کاهش هزینه ها، بهبود امنیت و حریم خصوصی و توزیع بهتر منابع.