در بین گزینه‌های سرمایه گذاری خرید و فروش ارز دیجیتال و معامله در بازار بورس، روش‌های محبوبی هستند که روزانه افراد زیادی در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند. بعضی از سرمایه‌گذاران عاشق نوسانات تند و تیز کریپتو هستند، بعضی‌ها هم آرامش نسبی بورس را ترجیح می‌دهند. اما کدام یک بهتر است؟
جواب این سؤال ساده نیست، چون به شدت به شخصیت، دانش، اهداف مالی و سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار بستگی دارد. قبل از این که تصمیم بگیرید، بهتر است با هم نگاهی تفاوت و شباهت‌های سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال چیست بیندازیم و از زوایای مختلف آن‌ها را بررسی کنیم.
شباهت‌های بازار بورس و ارز دیجیتال
ارزهای دیجیتال، پول‌هایی غیرقابل لمسی هستند که هیچ بانک مرکزی‌ای آن‌ها را چاپ نمی‌کند و همه‌چیزشان روی شبکه‌ای به نام بلاک‌چین ثبت و تایید می‌شود. همچنین بورس جایی است که سهام شرکت‌ها معامله می‌شود؛ یعنی وقتی یک سهم می‌خرید، در واقع مالک بخشی از یک شرکت می‌شوید. در هر دو بازار باید تحلیل بلد باشید، روانشناسی جمع را بشناسید و مدیریت سرمایه را جدی بگیرید. به همین خاطر است که خیلی‌ها این دو بازار را به چشم “دو روی یک سکه” نگاه می‌کنند؛ چون این دو روش سرمایه‌گذاری تفاوت‌های زیادی دارند.
اما علی‌رغم تفاوت‌های بزرگ، بورس و ارز دیجیتال شباهت‌هایی هم دارند که بهتر است با آن‌ها آشنا باشید.
۱. بازی عرضه و تقاضا در هر دو جریان دارد
چه در بازار بورس باشید و چه در دنیای ارزهای دیجیتال، قیمت‌ها بر اساس قانون قدیمی عرضه و تقاضا شکل می‌گیرند. وقتی مردم یک سهم یا ارز دیجیتال را می‌خرند، قیمت بالا می‌رود. وقتی فروشنده‌ها زیاد می‌شوند، قیمت می‌ریزد. بگذارید یک مثال ملموس برای درک این روند برای‌تان بزنیم. قیمت بیت‌کوین در سال ۲۰۲۱ فقط با افزایش هیجانی تقاضا، به بالای ۶۴ هزار دلار رسید.
۲. ارزش بر پایه‌ی “ایده” شکل می‌گیرد
در بورس ارزش یک سهم به عملکرد واقعی شرکت وابسته است، اما در ارز دیجیتال، ایده‌ی پشت پروژه حرف اول را می‌زند. برای مثال اتریوم نه به خاطر درآمد، بلکه به خاطر قراردادهای هوشمندش محبوب شد.
۳. قیمت‌گذاری بر اساس ارزهای فیات
چه در بورس و چه در بازار کریپتو، همه چیز به دلار یا یورو سنجیده می‌شود. در نتیجه نوسانات نرخ ارز هم می‌تواند روی سود شما تأثیرگذار باشد.
تفاوت‌های بازار بورس و ارز دیجیتال
اینجا همان جایی است که تصمیم‌گیری سخت می‌شود. تفاوت‌های بنیادی میان این دو بازار می‌تواند مسیر سرمایه‌گذاری‌تان را کاملاً تغییر دهد.
| معیار | بورس | ارز دیجیتال |
| مالکیت | مالکیت بخشی از یک شرکت واقعی | مالکیت یک دارایی دیجیتال (توکن یا کوین) |
| نوسان قیمت | میانگین نوسان ۵ تا ۱۰ درصدی | گاهی بالای ۲۰ درصد در روز! |
| ساعات معامله | محدود به ساعات کاری | ۲۴ ساعت در ۷ روز هفته، حتی تعطیلات |
| کارمزد معاملات | حدود ۱.۵٪ | بسیار پایین‌تر، بستگی به صرافی دارد |
| نظارت و قانون | نهادهای ناظر قانونی دارد | نظارت محدود، گاهی اصلاً وجود ندارد |
| گزارش مالی و شفافیت | الزامی است | الزامی نیست، مخصوصاً در پروژه‌های کوچک |
نکته: برای واریز سریع وجه به حساب کاربری در صرافی‌ها یا کارگزاری‌ها، از درگاه پرداخت بانکی استفاده می‌کنید که علاوه بر امنیت بالا، فرایند خرید را ساده و بدون نیاز به انتقال حواله بانکی طولانی‌مدت می‌سازد.
مقایسه بازار بورس و ارز دیجیتال
برای انتخاب کردن از بین روش‌های سرمایه‌گذاری بورس یا ارز دیجیتال، باید به شکلی عمیق‌تر آن‌ها را مورد بررسی و مقایسه قرار دهیم:
۱. نوسانات شدید یا آرام؟
نوسانات شدید یکی از مولفه‌های اصلی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجتال است. کسانی که ریسک‌پذیری بالایی دارند و به دنبال هیجان این هستند که سرمایه‌شان در روز دو برابر شود بهتر است این روش را انتخاب کنند. ولی اگر نمی‌خواهید هر روز استرس داشته باشید، بورس با نوسانات معقول‌تر را انتخاب کنید. لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال، باید با آگاهی و دانش باشد.
در سال ۲۰۲۱ بیت‌کوین از ۶۴،۸۰۰ دلار سقوط کرد به ۳۰،۰۰۰ دلار فقط در چند ماه. اما شاخص‌های بورسی مثل S&P 500 ماهی ۳ تا ۵ درصد نوسان داشتند؛ قابل پیش‌بینی‌تر و کم‌ریسک‌تر.
۲. سودآوری؛ سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال؟
در کوتاه‌مدت کریپتو می‌تواند شما را میلیونر کند یا کاملاً بر باد دهد. دوج‌کوین در سال ۲۰۲۱ ظرف چند هفته ۳۰۰٪ رشد کرد. ولی بورس سود ۲۰ تا ۳۰ درصدی سالانه دارد، آن هم در صورتی که شرکت بنیادی و تحلیل خوبی انتخاب کرده باشید. در بلندمدت هم بورس ثابت کرده است که بازدهی پایدار دارد (۷ تا ۱۰٪ سالانه). اما ارز دیجیتال؟ پتانسیل سود کلان دارد ولی هیچ تضمینی نیست.
۳. تصمیمات احساسی
در بازار کریپتو یک توییت از ایلان ماسک کافی است تا قیمت‌ها بالا یا پایین بروند. خیلی از معامله‌گران به جای تحلیل، بر اساس شایعه و احساسات عمل می‌کنند. ولی در بورس، تحلیل بنیادی، بررسی ترازنامه و سودآوری شرکت‌ها از فاکتورهای اصلی تحلیل موقعیت‌ها هستند.
۴. قابلیت تحلیل و کنترل؛ سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال
برای فعالیت در بازار ارز دیجیتال باید همیشه گوش‌به‌زنگ باشید. تحلیل تکنیکال، خبرهای بین‌المللی و حرکات نهنگ‌ها را باید دائم دنبال کنید. بورس هم تحلیل دارد، ولی ساختار تحلیل‌پذیرتر و داده‌های شفاف‌تری دارد.
جمع‌بندی: بالاخره بورس بهتر است یا ارز دیجیتال؟
هیچ پاسخ مطلقی برای سوال: ” سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال بهتر است؟” وجود ندارد. انتخاب بین سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال بستگی به خود شما دارد.
اگر…
- به دنبال سود پایدار هستید
- ریسک زیاد شما را اذیت می‌کند
- وقت زیادی برای رصد بازار ندارید
- بورس برای شما مناسب‌تر است.
اما اگر…
- می‌توانید ریسک را بپذیرید
- به نوآوری، فناوری و بلاک‌چین علاقه‌مند هستید
- زمان کافی برای تحلیل روزانه بازار دارید
- ارز دیجیتال می‌تواند گزینه‌ی خوبی باشد.
چرا یا این یا آن؟ ترکیب کنید! سبد سرمایه‌گذاری متنوع همیشه ایمن‌تر است. برای مثال ۷۰٪ بورس + ۳۰٪ ارز دیجیتال.
سوالات متداول درباره سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال
در این قسمت می‌خواهیم به سوالات متداول‌تان درباره سرمایه گذاری در بورس یا ارز دیجیتال پاسخ دهیم.
آیا سرمایه‌گذاری در ETF بیت‌کوین امن‌تر است؟
نسبت به خرید مستقیم بیت‌کوین، بله. چون ETF در بستر بورس معامله می‌شود و توسط نهادهای رسمی مدیریت می‌شود، ولی سودش هم کمتر از خرید مستقیم است.
آیا ارز دیجیتال جای بورس را می‌گیرد؟
نه. هر دو بازار کارکرد متفاوتی دارند. ارز دیجیتال برای کسانی است که دنبال نوآوری و ریسک بالا هستند، بورس برای افرادی که به دنبال سود آرام و با پشتوانه واقعی هستند.
نقدینگی کدام بازار بیشتر است؟
بورس‌هایی مثل نیویورک با حجم معاملات روزانه‌ی ۵۰ میلیارد دلار، نقدینگی بسیار بالایی دارند. در بازار ارز دیجیتال، حجم معاملات به نوع ارز و صرافی بستگی دارد، ولی به طور کلی نوسان نقدینگی در آن بیشتر است.
نوین پال